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  • 五題心理測驗,量身訂做你的最佳投資模式
  • 文|法意.佛洛阿水


一般人要學投資,通常都不知道該從何開始,基本面、財報還是技術分析,哪一個才是真正適合自己?而傳奇的數學家兼投資大師Edward Thorp在其自傳《A Man for All Markets》提到,投資人要戰勝市場,除了獲得有用的資訊與確實執行投資計畫之外,更要能專注在自己的能力圈。

當然,每個人與生俱來的天賦能力皆有所不同。心理學家John Holland發現人的天賦類型可以分為6類,並以RIASEC這6個英文字母作為代表。

以下5題的簡單測驗可以幫助你了解自己的天賦,以及較容易切入的投資模式,就請從每題找出2個最符合你的敘述。

一、以下哪2個敘述,最像你做事的優點?

1.情緒穩定有耐性

2.邏輯能力好

3.創新力強

4.容易與他人合作

5.具有組織他人做事的能力

6.謹慎不出錯

二、以下哪2個敘述,最像是對你個性的形容?

1.踏實

2.好奇

3.敏感

4.友善

5.果斷

6.自律

三、以下哪2個是你擅長的工作性質?

1.操作機械或工具

2.收集與分析資訊

3.有創意的處理空間、圖畫或用文字/語言表達

4.教導別人/與他人發展良好關係

5.管理別人與工作計畫

6.分類及儲存物資與檔案

四、你抽獎獲得免費旅遊的機會,可以選擇以下6個島嶼的其中2個,你會選哪2個?

1.島上居民自己種植花果蔬菜、修繕屋舍,保有自然生態景觀的原始島嶼

2.島上人煙稀少,島民喜歡沉思追求真相,有許多天文館、科博館與圖書館

3.當地住民保有傳統舞蹈、音樂與繪畫,島上充滿美術館與音樂廳

4.島民個性溫和、十分友善、有人情味,人們多互相合作,充滿人文氣息

5.島上經濟高度發展,處處有高級飯店、俱樂部,島民熱情豪爽,善於商業經營與貿易

6.島上十分現代化,具有完整的戶政與金融管理,島民冷靜守規矩,島上治安良好

五、若時間/金錢許可,你會挑以下哪2種作為休閒活動?

1.騎單車

2.看書

3.聽音樂會

4.當志工

5.自助旅行

6.拼圖/集郵

計分方式:

每題選2個,共5題,因此會有10個選項。請計算一下,在這5題當中,你選了幾個1、幾個2、幾個3、幾個4、幾個5、幾個6。

選1為代表R特質,選2為代表I特質,選3為代表A特質,選4為代表S特質,選5為代表E特質,選6為代表C特質。

接下來請比對一下,這10個選項中,你有幾個R?幾個I?幾個A?幾個S?幾個E?幾個C?並依序排出你最多的能力代碼。

比如10個代碼中,你有5個R、3個A、2個I,那表示你的R特質最強大;若你10個代碼分布的很平均,比如3個I、3個A、3個C,那麼IAC的特質分析都適合你,你可以選擇自己最喜歡的方式進行投資。

特質分析:

R最多

代表你的能力是實作型(Realistic)。一般來說這類型的人,情緒穩定,有耐心,較愛實際行動並按既定的步驟操作,對機械或工具的操作較擅長。由於你的性格穩定,且能對日常生活自己操作過的事物有較大的感受力,在投資上建議你可以從自己的工作或擅長的領域尋找投資標的。學習上可以參考彼得林區(Peter Lynch)所出的《選股戰略》、《征服股海》等書。

I最多

代表你的能力是研究型(Investigative)。這一型的人,喜歡用邏輯、用頭腦按照自己的步調解決問題,工作時也不見得會按照固定的規矩行事,能尋找新方法解決問題,但通常對於解決事情的細節較沒有興趣。因此在投資上你可以從數據、財報下手,並且多跟像你一樣頭腦清楚的人交流。學習上可以挑選蕭世斌寫的《怪老子帶你看懂財報選好股》、黃國華著作的《財務自由的世界》與《財務自由的講堂》等書。

A最多

代表你的能力是藝術型(Artistic)。通常你有敏銳的直覺,能藉由文字、語言、表情、聲音、若任何形式來表達感受與美。習慣獨自工作,不喜歡管人或被管。由於這類型的人通常會對於畫面或直覺有較高的敏感度,因此在投資上很適合以圖形為主的技術分析。在學習上建議可以找Stan Weinstein的《多空操作密笈》與John Murphy的《跨市交易思維》等書。

S最多

代表你的能力是社交型(Social)。好相處是你最大的特色,喜歡溝通與傾聽,也願意花時間與精神去幫助別人,適合團體作業,關係人際互動大於工作本身。在投資上,對你來說重要的不是方法,而是可以跟朋友一同分享成長,因此建議可以組理財讀書會的方式,跟志同道合的朋友一起切磋學習,將更事半功倍,推薦的書籍為John Bogle的《買對基金賺大錢》與Burton Malkiel的《漫步華爾街》等書。

E最多

代表你的能力是社交型(Enterprising)。精力旺盛,做事有計畫並且有行動力,能善用自己在人際上的說服力與領袖特質,成為團體中的焦點人物。巴菲特(Warren Buffett)曾說,買股票就是買企業。由於你有組織與規劃工作的能力,能以企業經營的角度看待投資,因此推薦你可以從巴菲特的價值型投資著手,推薦的書籍有Warren Buffett的《巴菲特寫給股東的信》與Mary Buffett的《巴菲特原則》等書。

C最多

代表你的能力是常規型(Conventional)。你喜歡在清楚規範的工作氛圍,做事按照一定步驟,且精打細算,有效率、仔細並且負有責任感,但一般來說,較不愛改變與創新。精於比價、做事有紀律的你,在投資上很適合針對大環境的景氣循環來投資:在景氣谷底的股價低檔時買進,景氣高峰的價格高檔時賣出。因此推薦書籍為Martin Pring等人的《下一個失落十年投資之道》、George Dagnino的《經濟指標教你加減碼》等書。

適合別人穿的鞋未必合你的腳,與其追求別人的聖杯,不如找出自己的特質,量身訂做一套符合自己特性的投資模式!

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